Коммерцбанк Актиенгезелльшафт (Commerzbank Aktiengesellschaft; далее - банк, истец) обратился в Арбитражный суд Московской области с иском к акционерному обществу "Совместное предприятие "Евразия М4" (далее - АО "СП "Евразия М4"), Дрегон Ленд Лимитед, обществу с ограниченной ответственностью "Международное Логистическое Партнерство" (далее - ООО "МЛП"), МКОО Дрегон Ленд Лимитед (далее совместно - ответчики) с требованиями: - о признании права залога на сооружения с кадастровыми номерами 50:28:0000000:57430, 50:28:0000000:574904; - об обращении взыскания путем реализации на публичных торгах следующего имущества: на имущественные права АО "СП "Евразии М4" по получению арендных платежей по договорам аренды недвижимого имущества с кадастровыми номерами 50:28:0000000:46874, 50:28:0000000:46873, 50:28:0050104:354, 50:28:0050104:358, 50:28:0050104:359, 50:28:0050104:360, 50:28:0000000:48158, 50:28:0000000:48160, 50:28:0000000:48234,
2 50:28:0000000:48159, 50:28:0050104:356, на права аренды земельных участков с кадастровыми номерами 50:28:0050104:111, 50:28:0050104:593, 50:28:0050104:592, 50:28:0050104:590, 50:28:0050104:589, на здания с кадастровыми номерами 50:28:0000000:46874, 50:28:0000000:46873, 50:28:0050104:354, 50:28:0050104:358, 50:28:0050104:359, 50:28:0050104:360, 50:28:0000000:48158, 50:28:0000000:48160, 50:28:0000000:48234, 50:28:0000000:48159, 50:28:0050104:356, 50:28:0050104:455, 50:28:0050104:453, 50:28:0050104:492, сооружения с кадастровыми номерами 50:28:0010104:315, 50:28:0050104:383, 50:28:0010229:443, 50:28:0010219:15, 50:28:0010104:314, 50:30:0040112:1339, 50:28:0010206:30, 50:28:0050104:386, 50:05:0030339:984, 50:28:0050104:461, 50:28:0050104:447, 50:28:0050104:450, 50:28:0050104:449, 50:28:0050104:448, 50:28:0050104:446, 50:28:0050104:445, 50:28:0050104:458, 50:28:0050104:460, 50:28:0050104:451, 50:28:0050104:452, 50:28:0050104:499, 50:28:0050104:500, 50:28:0050104:595, 50:28:0050104:597, 50:28:0050104:603, 50:28:0050104:604, 50:28:0050104:931, 50:28:0000000:57398, 50:28:0000000:57430, 50:28:0000000:57490, на права ООО "Международное Логистическое Партнерство" по договору займа от 20 апреля 2016 г. N 10/2016/005 (с учетом изменений и дополнений к нему), заключенному между ООО "Международное Логистическое Партнерство" и АО "СП "Евразия М4", на обыкновенные именные бездокументарные акции АО "СП "Евразия М4" в количестве 10 штук, номинальной стоимостью 1000 руб. каждая, государственный регистрационный номер выпуска от 23 апреля 2007 г. N 1-01- 63462-H в счет удовлетворения требований Коммерцбанк Актиенгезелльшафт по кредитному договору от 28 декабря 2010 г. (с последующими изменениями и дополнениями) в размере 232 173 815,86 евро в рублях по официальному курсу Банка России на дату исполнения, в том числе: 206 446 875,02 евро - основного долга, 8 168 959,67 евро - процентов за пользование денежными средствами и 17 557 981,17 евро - неустойки за нарушение срока возврата кредита, рассчитанных за период по 20 марта 2024 г., а также об уплате процентов за пользование денежными средствами, начисленных на сумму основного долга с 21 марта 2024 г. по дату погашения основного долга, исходя из суммы ставки 2,5% годовых и ставки EURIBOR, об уплате неустойки за нарушение срока возврата кредита, начисленной на сумму основного долга с 21 марта 2024 г. по дату погашения основного долга, исходя из суммы ставки 4,5% годовых и ставки EURIBOR (с учетом принятых судом уточнений в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) и определения Арбитражного суда Московской области от 20 мая 2024 г. об объединении дел N А41-24986/2024, А41-25006/2024, А41-24353/2024, А41-25462/2024 в одно производство).
К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Москве (далее - управление Росреестра), Правительство Российской Федерации, акционерное общество "Сервис Реестр", Терциалиа Энтерпрайзес
3 Лимитед, Министерство финансов Российской Федерации (далее совместно - третьи лица).
Решением Арбитражного суда Московской области от 7 ноября 2024 г., оставленным без изменения постановлением Десятого арбитражного апелляционного суда от 4 февраля 2025 г. и постановлением Арбитражного суда Московского округа от 23 апреля 2025 г., в удовлетворении требований отказано.
В кассационных жалобах, поданных в Верховный Суд Российской Федерации, заявители просят отменить состоявшиеся по делу судебные акты, ссылаясь на существенное нарушение норм материального и процессуального права.
В обоснование доводов жалобы АО «Совместное предприятие «Евразия М4» указывает, что причиной невозможности удовлетворения требований Банка без разрешения Правительственной комиссии, помимо всего установленного судами, является запрет неденежного исполнения резидентами обязательств перед лицами из недружественных государств.
Получение согласия Правительственной комиссии необходимо в случае исполнения обязательств без соблюдения порядка, предусмотренного Указом Президента Российской Федерации от 5 марта 2022г.№95.
В силу пункта 5 статьи 350.2 Гражданского кодекса Российской Федерации при объявлении несостоявшимися повторных торгов залогодержатель вправе оставить предмет залога за собой с оценкой его в сумме на 10% ниже начальной продажной цены на повторных торгах, если более высокая оценка не установлена соглашением сторон.
Залогодержатель считается воспользовавшимся указанным правом, когда в течение месяца со дня объявления повторных торгов несостоявшимися направит залогодателю и организатору торгов или, если обращение взыскания осуществлялось в судебном порядке, залогодателю, организатору торгов и судебному приставу-исполнителю заявление в письменной форме об оставлении имущества за собой.
Совершение резидентом в одностороннем порядке или на основании договоренности с лицом недружественного иностранного государства действий (сделок), в результате которых обязательство резидента перед лицом недружественного иностранного государства будет прекращено без зачисления причитающегося исполнения на счет типа «С», но при этом резидент будет обязан осуществить иное предоставление ( в том числе прекратить встречные требования, например зачетом, предоставить отступное, исполнить обязательство, возникшее в рамках новации), допускается только на основании разрешений, выдаваемых Центральным Банком Российской Федерации в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций либо Министерством финансов Российской Федерации по согласованию с Центральным Банком Российской Федерации в отношении других должников (официальное разъяснение Банка России от 22 марта 2024г. №1-ОР).
Велика вероятность, что денежные средства на счет типа «С» не поступят, но при этом резиденты –залогодатели фактически осуществят иное
4 представление ( в результате проведения торгов кредитор может оставить за собой предмет залога в силу статьи 350.2 Гражданского кодекса Российской Федерации или статьи 58 Закона об ипотеке).
В данном случае залогодатель резидент передает свое имущество в счет исполнения обязательства перед иностранным кредитором из недружественного государства без перечисления денежных средств на счет типа «С», что является неденежным исполнением обязательства и самостоятельным основанием для получения согласия Правительственной комиссии в силу Указа Президента Российской Федерации от 5 марта 2022г. №95.
Без указания на невозможность обращения взыскания на предмет залога ввиду запрета неденежного исполнения обязательства невозможно восстановление и защита нарушенных прав и свобод, законных интересов в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, а также зашита охраняемых законом публичных интересов.
В обоснование доводов жалобы Коммерцбанк Актиенгезелльшафт (Commerzbank Aktiengesellschaft) указал, что выводы судов о необходимости получения предварительного согласия Правительственной комиссии для обращения взыскания на предметы залога не основаны на нормах права.
Отчуждение недвижимого имущества в пользу иностранных лиц недружественных государств не требует разрешения Правительственной комиссии.
Отказывая в обращении взыскания на объекты ипотеки, акции и права на арендные платежи, суды, принимая во внимание, что истец является лицом, зарегистрированным в недружественном государстве сослались на положения Указа Президента Российской Федерации от 1 марта 2022г.№81 «О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации, Указа Президента Российской Федерации от 3 мая 2022г.№252 «О применении отдельных социальных экономических мер в связи с недружественными действиями некоторых иностранных государств и международных организаций», Указа Президента Российской Федерации от 5 марта 2022г. №95 «О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами» Правил выдачи Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации разрешений в целях реализации дополнительных временных мер экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации и иных разрешений, предусмотренных отдельными Указами Президента Российской Федерации, а также реализации иных полномочий в указанных целях, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 6 марта 2022г.№295, официального разъяснения Банка России от 18 марта 2022г.№2-ОР.
Однако названные акты не устанавливают запрет на обращение взыскания на имущество, заложенное в пользу лиц из недружественных государств, и не требуют получения разрешения Правительственной комиссии.
5 Как следует из взаимосвязанных положений статей 334, 348-350 Гражданского кодекса Российской Федерации, пункта 1 статьи 56, статей 57, 58 Федерального закона от 16 июля 1998г.№102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» (далее -Закон об ипотеке), Федерального закона от 2 октября 2007г.№229-ФЗ «Об исполнительном производстве», существо залогового отношения заключается в праве залогодержателя получить денежное удовлетворение из стоимости заложенного имущества, а не в передаче предмета залога в собственность залогодержателя. Вынесение судебного акта об обращении взыскания на заложенное имущество не влечет перехода права собственности на него.
Истец, являющейся зарубежной кредитной организацией, имеет интерес в получении денежных средств (который в силу требований Указа №95 должен реализовываться посредством их зачисления на специальный счет типа «С»), а не в приобретении в собственность логистического комплекса -объектов ипотеки.
И даже, если бы истец (или иное лицо из недружественного государства) имел бы намерение стать собственником заложенного имущества, представление согласия Правительственной комиссии было бы необходимо на этапе заключения соответствующей сделки.
Отказ в обращении взыскания на объекты ипотеки, акции и права на арендные платежи и фактическое освобождение ответчиков от залоговых обязательств не основаны на положениях законодательства.
Согласно пункту 1 части 7 статьи 291.6 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по результатам изучения кассационной жалобы судья Верховного Суда Российской Федерации выносит определение об отказе в передаче кассационной жалобы для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии Верховного Суда Российской Федерации, если изложенные в кассационной жалобе доводы не подтверждают существенных нарушений норм материального права и (или) норм процессуального права, повлиявших на исход дела, и не являются достаточным основанием для пересмотра судебных актов в кассационном порядке, а также если указанные доводы не находят подтверждения в материалах дела.
При изучении доводов кассационных жалоб и принятых по делу судебных актов оснований, по которым жалобы могут быть переданы для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации, не установлено.
Как следует из обжалуемых актов, Коммерцбанк Актиенгезелльшафт (правопреемником (на основании соглашения) кредитора Еврохипо Актиенгезелльшафт, после смены наименования - Хипотекенбанк Франкфурт АГ) и компанией Терциалиа Энтерпрайзес Лимитед (заемщик) 28 декабря 2010 г. заключен кредитный договор на сумму 308 600 000 долларов США.
Срок окончательного погашения кредита по кредитному договору в действующей редакции, установленной дополнительным соглашением от 15 февраля 2021 г., - 31 марта 2023 г.
6 В обеспечение исполнения компанией Терциалиа Энтерпрайзес Лимитед обязательств по кредитному договору АО "СП "Евразия М4" в пользу Коммерцбанк АГ передано в залог: - 100% акций АО "СП "Евразия М4" по договору залога акций от 19 мая 2011 г. с МКОО "Дрегон Лэнд" (ранее - компания Дрегон Лэнд Лимитед); - недвижимое имущество (земельные участки и здания) по договору ипотеки от 20 мая 2011 г. с АО "СП "Евразия М4"; - права на получение арендных платежей по договору залога прав на получение арендных платежей от 19 мая 2011 г. с АО "СП "Евразия М4"; - права требования к АО "СП "Евразия М4" по договору залога прав по договору займа от 07 декабря 2017 г. с ООО "МЛП".
Поскольку задолженность по кредитному договору не погашена в установленный срок (31 марта 2023 г.), банк направил АО "СП "Евразия М4" уведомление от 23 мая 2023 г. о дефолте. Письмом от 14 февраля 2024 г. банк дополнительно уведомил залогодателя о необходимости погасить задолженность в срок до 15 марта 2024 г. и о своем намерении в противном случае обратить взыскание на объекты ипотеки.
В связи с неисполнением Терциалиа Энтерпрайзес Лимитед своих обязательств по кредитному договору банк обратился в суд с заявлением об обращении взыскания на заложенное имущество.
Задолженность по кредитному договору конвертирована в евро согласно дополнительному соглашению от 15 февраля 2021 г. к кредитному договору и дополнительному соглашению от 07 декабря 2017 г. N 4 к договору ипотеки.
Согласно расчету истца, просроченная задолженность заемщика по кредитному договору по состоянию на 20 марта 2024 г. составляет 232 173 815,86 евро, из которых основной долг - 206 446 875,02 евро, проценты за пользование денежными средствами за период по 20 марта 2024 г. - 8 168 959,67 евро, неустойка за нарушение сроков внесения платежей по кредиту - 17 557 981,17 евро.
При разрешении спора суды руководствовались положениями статей 12, 196, 199, 207, 334 - 337, 341, 348 - 350, 350.1, 350.2, 352, 358.1, 367, 408 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее -Гражданский кодекс) , Федерального закона от 03 августа 2018 г. N 290-ФЗ "О международных компаниях и международных фондах", Федерального закона от 03 августа 2018 г. N 291-ФЗ "О специальных административных районах на территориях Калининградской области и Приморского края", статей 3, 29, 50, 56, 58, 60, 61, 69 Федерального закона от 16 июля 1998 г. N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)", части 12 статьи 53 Федерального закона от 13 июля 2015 г. N 218-ФЗ "О государственной регистрации недвижимости", Указом Президента Российской Федерации от 01 марта 2022 г. N 81 "О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации" и Указом Президента Российской Федерации от 5 марта 2022 г. N 95 "О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами", с учетом разъяснений, изложенных в
7 пункте 33 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 12 июля 2012 г. N 42 "О некоторых вопросах разрешения споров, связанных с поручительством", в пунктах 4, 67 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 июня 2023 г. N 23 "О применении судами правил о залоге вещей", правовых позиций, изложенных в пункте 11 Обзора судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 4 (2020), утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 23 декабря 2020 г., в постановлениях Конституционного Суда Российской Федерации от 23 декабря 2013 г. N 29-П, от 8 ноября 2012 г. N 25- П, N 22-П, от 21 января 2019 г. N 6-П, в определениях Конституционного Суда Российской Федерации от 29 мая 2019 г. N 1324-О, от 29 января 2019 г. N 61-О, отказали в удовлетворении требований.
Суды исходили из того, что истец не обращался и не представил в материалы дела доказательств обращения в Правительственную комиссию либо подкомиссию за получением согласия или разъяснением порядка подачи заявления на получение согласия для обращения взыскания на акции и недвижимое имущество.
Указом Президента Российской Федерации от 1 марта 2022 г. N 81 "О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации" установлена необходимость получения согласия Правительственной комиссии при совершении сделок, влекущих за собой возникновение права собственности на ценные бумаги и недвижимое имущество, между резидентами и лицами иностранных государств, совершающих недружественные действия.
Указом Президента Российской Федерации от 5 марта 2022 г. N 95 установлена обязанность резидентов исполнять обязательства перед кредиторами из недружественных стран по кредитам и займам только путем перечисления денег на счет типа "С", открытый в Российской Федерации. Иной порядок исполнения может использоваться только с согласия Центрального Банка Российской Федерации или Правительственной комиссии.
В соответствии с пунктом 1.7 официальных разъяснений Банка России от 18 марта 2022 г. N 2-ОР особый порядок совершения сделок распространяется, как на случаи приобретения резидентами, так и отчуждения ими ценных бумаг или недвижимого имущества.
Страной происхождения истца - Коммерцбанк Актиенгезелльшафт является Федеративная Республика Германия, страной происхождения заемщика - компании Терциалиа Энтерпрайзес Лимитед является Республика Кипр.
Оба государства в соответствии с распоряжением Правительства Российской Федерации от 5 марта 2022 г. N 430-р являются недружественными.
Залогодатели являются российскими резидентами, контролируемыми российским бенефициаром. Заложенное недвижимое имущество расположено на территории Российской Федерации, заложенные акции - 100% акций российской компании.
8 Необходимость получения предварительного согласия Правительственной комиссии подтверждается представленным в материалы дела письмом Центрального Банка Российской Федерации от 1 октября 2024 г. N 12-2-1/7327, в котором указано, что действия по обращению взыскания на заложенное имущество на публичных торгах подпадает под регулирование Указа Президента Российской Федерации от 1 марта 2022 г. N 81 вне зависимости от поступления предмета залога в собственность залогодержателя.
Также судами отмечено, что получение согласия Правительственной комиссии без соблюдения порядка, предусмотренного Указом Президента Российской Федерации от 5 марта 2022 г. N 95, необходимо не только для обращения взыскания на акции и объекты ипотеки, но на все остальные предметы залога в силу следующего.
В рассматриваемом случае залогодатели не являются должниками по основному обязательству перед Коммерцбанк Актиенгезелльшафт. Основным должником является компания Терциалиа Энтерпрайзес Лимитед (также нерезидент из недружественного государства).
В силу статьи 335 Гражданского кодекса в случае, когда залогодателем является третье лицо, к отношениям между залогодателем, должником и залогодержателем применяются правила статей 364 - 367 Гражданского кодекса о поручительстве.
Правила выдачи разрешения Правительственной комиссии регулируются Постановлением Правительства Российской Федерации от 6 марта 2022 г. N 295 "Об утверждении Правил выдачи Правительственной комиссией по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации разрешений в целях реализации дополнительных временных мер экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации и иных разрешений, предусмотренных отдельными указами Президента Российской Федерации, а также реализации иных полномочий в указанных целях и внесении изменения в Положение о Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации".
Согласно подпункту "ч" пункта 1 названного постановления согласие Правительственной комиссии выдается на исполнение обязательств, возникающих из независимых гарантий (контргарантий) или поручительств, без соблюдения порядка, предусмотренного Указом Президента Российской Федерации от 5 марта 2022 г. N 95, если бенефициарами по таким гарантиям (контргарантиям) или кредиторами по основным обязательствам, обеспеченным поручительствами, являются иностранные кредиторы, указанные в пункте 1 этого Указа Президента Российской Федерации, то есть лица иностранных государств, совершающих недружественные действия.
Исполнение обязательства перед Коммерцбанк Актиенгезелльшафт влечет переход прав кредитора к ответчикам по кредитному договору от 28 декабря 2010 г. (статья 365 Гражданского кодекса). При этом заемщиком является Кипрская компания - нерезидент из недружественного государства; после
9 исполнения обязательств залогодателей перед залогодержателем между залогодателями и Компанией Терциалиа возникнут заемные правоотношения.
Следовательно, обращение взыскания на заложенное имущество без предварительного получения согласия Правительственной комиссии является обходом действующих положений Указов Президента Российской Федерации от 1 марта 2022 г. N 81, от 5 марта 2022 г. N 95, абзаца 3 подпунктов "а", "в", "ч" пункта 1 постановления Правительства РФ от 6 марта 2022 г. N 295.
Согласно подпункту "а" пункта 5 постановления Правительства Российской Федерации от 6 марта 2022 г. N 295 обращение о выдаче разрешения на осуществление (исполнение) сделки (операции) должно содержать информацию о совершаемой сделке (операции); согласно подпункту "е" пункта 5 этого же постановления представляется документ, содержащий сведения о выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, лице, осуществляющем контроль над лицом, которое является стороной сделки (участвует в операции) или перед которым исполняется обязательство (в пользу которого осуществляется выплата) и которое является лицом иностранного государства, совершающего недружественные действия.
Истец имел возможность указать среди недружественных нерезидентов как себя, так и компанию Терциалиа Энтерпрайзес Лимитед. При этом сведений об обращении к ответчикам с просьбой о предоставлении информации, необходимой для заполнения заявления в Правительственную комиссию, в материалы дела не представлено.
Обращение взыскания на право получения арендных платежей в отсутствие заключения Правительственной комиссии нарушает положения Указа Президента Российской Федерации от 5 марта 2022 г. N 95, абзаца 3 подпунктов "а", "в", "ч" пункта 1 постановления Правительства РФ от 6 марта 2022 г. N 295.
Отказывая в обращении взыскания на право требования по займу, суды, помимо отсутствия заключения Правительственной комиссии, также исходили из того, что обращение взыскания на права требования по договору займа невозможно в связи с прекращением обязательства, поскольку установлено, что договор займа от 20 апреля 2016 г. N 10/2016/005 был исполнен АО «Совместное предприятие «Евразия М» в полном объеме, что не отрицалось банком при рассмотрении спора.
Суды отметили, что ссылка истца об отсутствии у иностранного банка хозяйственного интереса в приобретении имущества не исключает возможность впоследствии реализовать указанное право, поскольку заблаговременный отказ от права ничтожен.
Доводы заявителей жалоб не подтверждают существенных нарушений норм материального и (или) процессуального права, повлиявших на исход дела.
Учитывая изложенное и руководствуясь статьями 291.1, 291.6 и 291.8 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судья Верховного Суда Российской Федерации
10 Отказать в передаче кассационных жалоб акционерного общества «Совместное предприятие «Евразия М4», Коммерцбанк Актиенгезелльшафт (Commerzbank Aktiengesellschaft) для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации.
Судья Верховного Суда Российской Федерации Н.С. Чучунова